Faut-il acheter du Tezos au Luxembourg en 2025 ?

Pourquoi faire confiance à HelloSafe ?

Chez HelloSafe, notre expert surveille l’évolution de la cryptomonnaie Tezos depuis plus de trois ans. Chaque mois, des milliers d’utilisateurs au Luxembourg nous accordent leur confiance pour analyser les tendances du marché et identifier les meilleures opportunités d’investissement. Nos analyses sont fournies à titre informatif et ne constituent pas des conseils en investissement. Conformément à notre charte éthique, HelloSafe n’a jamais acquis de Tezos ni perçu de rémunération de la part d’entités liées à son écosystème.

Tezos en bref

Combien coûte 1 Tezos ?

Le prix de Tezos est en baisse cette semaine. Actuellement à 0,47 €, la cryptomonnaie enregistre une perte de 5,59 % sur les dernières 24 heures et de 9,79 % sur une semaine. Avec une capitalisation de marché de 496,7 millions d’euros, XTZ occupe la 104ᵉ place mondiale, tandis que l’offre en circulation atteint 1,046 milliard de tokens. Le volume moyen des échanges sur trois mois s’élève à 17,8 millions d’euros par jour, représentant environ 3,6 % de part de marché au sein des cryptos. Malgré la récente volatilité, Tezos reste un actif suivi de près pour son potentiel d’innovation dans l’écosystème blockchain.

Notre avis complet sur la cryptomonnaie Tezos

Après avoir passé au crible les dernières tendances de Tezos et analysé son évolution sur les trois dernières années, notre équipe a compilé une synthèse d’indicateurs on-chain, de signaux techniques, de données de marché et de l’environnement concurrentiel via nos modèles d’analyse avancés. Cette approche croisée révèle des éléments structurels porteurs ainsi que des catalyseurs différenciants pour Tezos, dans un secteur blockchain en mutation. Alors, pourquoi Tezos pourrait-il redevenir en 2025 un point d’entrée stratégique sur l’écosystème smart contracts et la tokenisation décentralisée ?

Performance récente et contexte de marché

Évolution récente du prix

Tezos (XTZ), cotée à 0,4748 € (0,5442 USD) au 6 juin 2025, affiche une baisse marquée sur les 12 derniers mois (-37,83 %), en ligne avec la correction généralisée des actifs crypto sur la même période. Malgré cette contraction, un examen des variations historiques révèle que XTZ se situe nettement au-dessus de son plus bas absolu de 0,2748 €, affiché en 2018, tandis que son potentiel de rattrapage demeure conséquent par rapport à son sommet historique de 8,02 € (2021).

Du côté de la liquidité, avec un volume quotidien de 17,81 millions €, Tezos conserve une traction notable auprès des investisseurs, renforcé par un ratio volume/market cap proche de 3,6 %, traduisant un maintien d’intérêt institutionnel dans un climat marqué par l’aversion au risque. Il est à noter que, contrairement à la majorité des blockchains de second plan, la concentration de l’offre sur le marché reste diluée, avec plus d’1 milliard de tokens en circulation pour une offre maximale illimitée, mais régulée par un mécanisme d’émission adaptative.

Événements positifs récents

Sur le plan fondamental, 2025 a été marquée par l’activation réussie de la mise à niveau « Québec » en janvier, ayant permis :

• l’accélération des finalités de transaction à 16 secondes (contre 30 auparavant)
• la réduction du temps de bloc à 8 secondes
• l’élargissement de la capacité de staking des « bakers » à 9x leur propre mise
• la refonte incitative entre staking natif et délégation (3:1)

L’émergence d’Etherlink, layer-2 EVM-compatible de l’écosystème Tezos, marque un tournant : elle génère désormais plus de frais que la couche 1 historique, tout en enregistrant une croissance exponentielle de son TVL (+6 200 % sur six mois). Ce dynamisme réaffirme la capacité d’adaptation, d’innovation et d’attraction d’un écosystème qui n’a cessé de réinventer sa proposition de valeur.

Contexte macroéconomique sectoriel

Le marché crypto mondial, encore heurté en début 2025, commence à regagner la faveur de capitaux institutionnels portés par la résilience de certains protocoles majeurs et l’appétit renouvelé pour les infrastructures blockchain agiles. La montée des protocoles de tokenisation d’actifs physiques (RWA), l’essor DeFi sur les solutions Layer-2 et une plus forte attention aux protocoles à gouvernance avancée font figure de thèmes majeurs — autant de trends auxquels Tezos répond de façon différenciante.

Analyse technique

Indicateurs crypto pertinents

Côté technique, le sentiment actuel est orienté « Vente Forte » selon Investing.com, reflétant une phase de repli après une micro-accélération manquée. Néanmoins, le Stochastic RSI (22,7) indique une zone de survente avancée, historiquement propice à l’émergence de rebonds courts/moyens termes sur Tezos. Le CCI à -90,4 se rapproche aussi de ses supports majeurs.

S’il n’existe pas de données précises sur les moyennes mobiles, une lecture croisée du comportement historique montre que Tezos a déjà résisté, au fil des cycles précédents, à des phases défensives similaires avant de déployer des rallies puissants lorsque le momentum général s’était retourné. Les plus bas récents (0,467 € sur 24h) se trouvent à faible distance d’un « double bottom » potentiel, zone très souvent précurseur de retournement sur des actifs liquides et structurels.

Supports et structure de marché

• Support immédiat : 0,467 €
• Résistance à franchir : 0,508 €
• Plus haut court terme : 0,617 € (objectif calculé de +30 %).

Du fait de la volatilité, un repli technique sous 0,48 € pourrait offrir un point d’entrée tactique pour viser un scénario de rattrapage rapide, amplifié par un regain de momentum on-chain ou l’arrivée de nouveaux catalyseurs sectoriels.

Momentum court/moyen terme

• Momentum latent de survente
• Volatilité atténuée sur les dernières semaines, accumulation par certains opérateurs signalée sur les carnets d’ordres
• Résilience de la liquidité, prouvée par un maintien du volume d’échange sur plus de 3,5 % de la capi

Ce contexte prépare le terrain pour la prochaine phase d’accélération technique si le sentiment s’améliore et que les catalyseurs fondamentaux se confirment.

Analyse fondamentale

Adoption croissante et partenariats stratégiques

Tezos se démarque par :

• Une gouvernance auto-amendable unique, garantissant des évolutions protocolaires sans hard fork
• une communauté de développeurs active avec plus de 167 contributeurs mensuels (nov. 2024)
• la montée en puissance d’Etherlink, qui attire une nouvelle génération d’applications DeFi/NFT
• des programmes d’incitation offrant 3 millions USD pour attirer la liquidité DeFi
• des partenariats innovants, comme la tokenisation d’uranium avec Uranium.io

La capacité d’attraction de talents et de projets sur Tezos se traduit en chiffres,

• plus de 4 400 contrats actifs sur L1 et 800+ sur Etherlink au T1 2025
• une croissance significative du staking délégué (+0,6 % sur le trimestre)
• et une hausse homogène de l’engagement sur la gouvernance

Valorisation attractive

Avec une market cap à 496 millions €, Tezos se trouve sur une valorisation relative très attractive par rapport à son potentiel technologique et à la possibilité de retrouver des niveaux multi-milliards en cas de rotation haussière du secteur. Son TVL DeFi (30,7 MUSD) reste modéré mais sa dynamique est supérieure à la médiane du marché, renforcée par la croissance spectaculaire du TVL sur Etherlink.

Innovation et différenciation

Tezos s’impose comme l’une des rares blockchains à combiner :

• mécanisme LPoS éprouvé
• gouvernance on-chain efficace
• évolutivité hisse-niveau grâce aux layer-2 EVM
• politique d’émission dynamique, limitant l’inflation du token
• intégration fluide de smart contracts complexes et d’actifs réels

Cette agilité, déjà démontrée lors des hard trends 2020-2022 (NFT, DeFi), se prolonge désormais sur les segments porteurs de 2025  : RWAs, DeFi sur rollup, et tokenisation transverse multi-chain.

Volume et liquidité

• Volume d’échange : 17,81 M€ / 24h, niveau stable malgré la correction
• Ratio volume/capitalisation (3,6 %) : indique la persistance de la rotation sur XTZ et la présence d’investisseurs actifs
• Staking facilement accessible sur Binance, Coinbase, Kraken, Ledger, Trezor, avec des rendements jusqu’à 14 % selon la plateforme

Dominance et positionnement

Actuellement classée #104 en market cap mondiale, Tezos conserve un positionnement central parmi les infrastructures « smart contracts », surtout pour les investisseurs avertis recherchant gouvernance avancée, transparence des évolutions protocolaires et intégration d’actifs réels. L’expansion de son écosystème Layer-2 renforce sa compétitivité vis-à-vis de Solana, Polygon ou Avalanche.

Catalyseurs et perspectives positives

• Activation imminente du Data Availability Layer (DAL), visant à améliorer l’intégration de la couche 2 et l’expérience multi-chain
• Roadmap Tezos X : feuille de route offensive sur l’interopérabilité, l’évolutivité et les performances
• Projets DeFi, incitations renouvelées et nouveaux protocoles (Apple Farm, Youves…)
• Tokenisation d’actifs réels, segment en attractivité croissante pour les institutionnels
• Flux entrants de stablecoins (USDT, uUSD), garantissant la profondeur de marché
• Staking simplifié et populaire, accessible via la plupart des exchanges
• Réputation suisse, élément de confiance en période où la réglementation favorise les protocoles basés en Europe de l’Ouest.

Stratégies d’investissement (selon horizon)

Court terme (trading opportuniste sur niveau technique)

• Position sur un point d’entrée sous 0,48 € (zone de survente précoce) : objectif rebond 0,615 € à 0,68 € en cas de réactivation du marché ou sur annonce d’intégration sectorielle
• Opportunité accrue lors de la confirmation technique du « double bottom »
• Liquidité élevée permettant l’ajustement proactif des positions

Moyen terme (3-9 mois, catalyseurs fondamentaux)

• Intensification de la migration vers Etherlink, avec afflux de volumes et TVL
• Anticipation d’activation du DAL, passage d’un cap dans le scaling multi-chain
• Hausse potentielle en cas de succès des initiatives DeFi, RWA ou NFT sur l’écosystème Tezos

Long terme (cycle macro & retour bull)

• Valorisation actuelle positionnée dans le bas de cycle, phase historiquement favorable pour un positionnement « value »
• Continuum d’innovation protocolaires garantissant la compétitivité sur la décennie (gouvernance adaptable, Layer-2, tokenisation)
• Potentiel de rattrapage sur les capitalisations Layer-1 concurrentes à la prochaine rotation sectorielle haussière
• Revenu passif en staking, couplé à la possibilité d’accumuler plus de tokens sur repli

Dans tous les cas, une gestion active du risque et un suivi des annonces protocolaires restent essentiels, mais la conjoncture actuelle paraît particulièrement propice à une exposition progressive, notamment sur repli.

Prédictions du Tezos

Est-ce le bon moment d'acheter Tezos ?

Au terme de cette analyse, plusieurs points saillants invitent à renouveler l’intérêt pour Tezos :

• Solides fondamentaux : gouvernance auto-amendable historique, LPoS éprouvé, communauté active, capacité d’innovation continue.
• Dynamique technologique unique : mise en production de solutions layer-2 à forte traction (Etherlink), migration d’écosystème réussie, vivacité sur la DeFi et les actifs réels (RWA).
• Valorisation attractive & potentiel de rattrapage : zone de prix historiquement basse offrant un excellent point de départ pour divers horizons d’investissement, avec plusieurs catalyseurs à l’horizon (DAL, interopérabilité, adoption institutionnelle).
• Volume et liquidité robustes : témoignent de la confiance persistante du marché et facilitent le positionnement.
• Catalyseurs de croissance multiples : écosystème en expansion, nouvelles initiatives DeFi, staking optimisé, arrivée de stablecoins, réputation réglementaire favorable.

En somme, tous les fondamentaux justifient un intérêt renouvelé envers Tezos, qui pourrait bien entamer une nouvelle phase haussière, appuyée par l’accélération de son écosystème Layer-2, la montée en puissance des protocoles de tokenisation et un regain d’activité institutionnelle. Pour les investisseurs cherchant à diversifier sur des infrastructures blockchain à la fois stables et ambitieuses, Tezos semble représenter une excellente opportunité à surveiller activement sur les prochains trimestres.

Comment acheter du Tezos ?

Acheter la cryptomonnaie Tezos (XTZ) en ligne est aujourd’hui à la fois simple et sécurisé, à condition de passer par une plateforme régulée et reconnue. Deux grandes méthodes s’offrent aux investisseurs particuliers au Luxembourg : l’achat au comptant (dit spot), qui permet de détenir directement le token XTZ dans un portefeuille, et le trading via CFD, qui permet de spéculer sur le prix du Tezos sans en posséder réellement. Chaque méthode répond à des profils d’investisseur spécifiques. Vous trouverez un comparateur impartial des principales plateformes plus bas dans la page, pour choisir celle qui vous convient le mieux.

Achat au comptant

L’achat au comptant de Tezos consiste à acquérir réellement des XTZ, qui sont ensuite transférés dans un portefeuille crypto sécurisé (sur la plateforme ou un wallet externe). Cette méthode offre la pleine propriété de vos coins, ce qui permet par exemple d’accéder aux services de staking proposés par certains opérateurs. Côté frais, il s’agit généralement d’une commission fixe par transaction, autour de 0,5 % à 1 %, soit 5 à 10 € pour un investissement de 1 000 €.

Informations importantes

Exemple concret :
Si le prix du Tezos est de 0,4748 €, votre mise de 1 000 € permet d’acheter environ 2 105 XTZ (en soustrayant 5 € de frais de transaction).
Scénario de gain :
Si le prix de Tezos grimpe de 10 %, la valeur de votre portefeuille passe à 1 100 €.
Résultat : +100 € de gain brut, soit un rendement de +10 % sur l’investissement initial.

Trading via CFD

Le trading via CFD (« Contract for Difference ») sur Tezos vous expose à la variation de son prix sans avoir à posséder physiquement le coin. Cette méthode, orientée trading actif, permet d’utiliser l’effet de levier pour augmenter son exposition, mais les frais diffèrent : il faut compter le spread (écart entre prix achat/vente) et, si la position est maintenue plusieurs jours, des frais de financement overnight s’appliquent.

Informations importantes

Exemple concret :
Vous placez 1 000 € sur un CFD Tezos avec un effet de levier 5× : votre exposition passe ainsi à 5 000 € sur le marché.
Scénario de gain :
Si Tezos progresse de 8 %, votre position gagne 8 % × 5 = 40 %.
Résultat : +400 € de gain potentiel sur la mise de départ (hors frais).

Conseil final

Avant d’investir dans Tezos, comparez toujours les frais (commission, spread, frais overnight), les conditions d’accès et les fonctionnalités de chaque plateforme. Ces éléments influencent directement la rentabilité de votre investissement. Le choix de la méthode (achat au comptant ou CFD) repose sur votre profil, vos objectifs (long terme vs court terme) et votre expérience en gestion du risque. Vous pouvez consulter notre comparateur actualisé des plateformes d’achat de Tezos plus bas sur la page.

Nos 7 conseils pour acheter du Tezos

Les dernières actualités du Tezos

La progression d’Etherlink, solution Layer-2 de Tezos, matérialise un tournant stratégique avec une hausse record des frais générés et des volumes d’activité. Etherlink a généré sur la semaine écoulée plus de revenus que la couche native Layer-1 de Tezos, une première historique au sein de l’écosystème. Ce dynamisme se traduit également par un TVL (Total Value Locked) sur Etherlink ayant bondi à 10,8 millions USD, soit une hausse de 6 200% depuis le dernier trimestre 2024, accompagné d’un volume transactionnel mensuel moyen supérieur à 1,4 million. Cette performance assoit la mutation de Tezos vers un modèle multi-couches, porteur d’innovations et ouvert aux applications décentralisées EVM compatibles, ce qui répond aux attentes croissantes des investisseurs et développeurs d’Europe occidentale, y compris du Luxembourg, friands d’infrastructures robustes et évolutives.

Le rendement de staking attractif sur XTZ, supérieur sur plateformes reconnues, offre un signal positif aux investisseurs institutionnels. Alors que le rendement réel des validateurs est de 1,6% sur la chaîne, les principales plateformes régulées en Europe proposent des taux annuels compris entre 7% et 14% APY pour le staking de Tezos, rendant cette option particulièrement compétitive pour les institutionnels luxembourgeois exigeant à la fois transparence, liquidité et simplicité de délégation. Cette dynamique est renforcée par la facilité d’accès au XTZ via des plateformes internationales agréées opérant au Luxembourg et la compatibilité avec les principaux portefeuilles matériels, atouts essentiels pour la gestion de fonds sous mandat ou de fonds communs relevant du secteur financier local.

La gouvernance auto-amendable et la coordination communautaire sur l’activation du Data Availability Layer (DAL) montrent la vitalité et la résilience de l’écosystème Tezos. Le processus d’activation du DAL, requérant l’adhésion de 67% des validateurs, témoigne d’un modèle participatif avancé, reconnu par les régulateurs européens pour sa transparence et son adaptabilité. Cette étape, qui est en cours, ouvre la voie à une montée en puissance en matière de performances réseau mais aussi à de nouvelles opportunités de services blockchain adaptés aux exigences réglementaires du Luxembourg. L’auto-amendabilité de Tezos, déjà soulignée par la récente mise à niveau "Québec", continue de faire figure d’exemplarité pour les acteurs locaux cherchant une blockchain sans risques de forks et alignée avec les meilleures pratiques du marché.

Le positionnement pionnier de Tezos dans la tokenisation d’actifs réels et l’accélération de l’écosystème DeFi ouvrent des perspectives tangibles pour les institutionnels luxembourgeois. Les partenariats stratégiques autour de la tokenisation de l’uranium avec Uranium.io illustrent la capacité de Tezos à être précurseur sur le segment des actifs réels numérisés (RWA), enjeu central pour les gestionnaires d’actifs et infrastructures de conservation à Luxembourg. Parallèlement, la croissance du TVL sur les protocoles DeFi natifs et sur Etherlink témoigne d’une base d’utilisateurs élargie et de la solidité de l’écosystème, incitant banques, fonds de private equity et acteurs réglementés locaux à considérer Tezos comme environnement potentiel pour l’innovation financière sécurisée.

L’accessibilité réglementée des services d’achat, de garde et de staking XTZ au Luxembourg constitue un socle solide pour sa diffusion auprès des professionnels du secteur financier. La présence de XTZ sur des plateformes internationales régulées (Binance, Coinbase, Kraken) acceptées par l’écosystème luxembourgeois, adossée à l’offre de staking avec rendements bonifiés et à l’utilisation de portefeuilles matériellement sécurisés, facilite l’intégration opérationnelle de Tezos par les banques, gestionnaires de fortune et prestataires de services réglementés au Luxembourg. Cette accessibilité, conjuguée à la conformité et à la lisibilité du modèle de gouvernance, soutient l’adoption croissante de la blockchain Tezos comme composant d’infrastructures financières innovantes dans le pays.

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.