Les meilleures paires de devises à choisir au Luxembourg en français en 2025
- Quelles sont les paires de devises les plus prometteuses en 2025 ?
- Quelles paires de devises choisir selon le profil d'investisseur ?
- Comment acheter des paires de devises au Luxembourg?
- Nos 5 conseils avant d'acheter des paires de devises
- FAQ
Le marché des paires de devises connaît une progression rapide en 2025, stimulée par l’évolution économique mondiale, les décisions politiques et une forte volatilité.
L’an passé, d’importants mouvements ont marqué ce secteur, suscitant l’intérêt de nombreux investisseurs désireux d’identifier les meilleures opportunités cette année.
Cette page offre un aperçu des paires de devises les plus prometteuses, en se basant sur des critères comme la performance historique, la capitalisation, le potentiel de croissance, la volatilité et les tendances sectorielles, tant pour les débutants que pour les investisseurs expérimentés.
Attention !
Le contenu de cette page est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement. Avant d'investir, effectuez vos propres recherches, évaluez les risques et agissez avec prudence, en tenant compte de la réglementation applicable.
Quelles sont les paires de devises les plus prometteuses en 2025 ?
Le marché des paires de devises attire un intérêt croissant au Luxembourg en 2025, porté par la volatilité globale, les politiques monétaires divergentes et la recherche de diversification. Plusieurs grandes paires affichent une forte liquidité, une capitalisation élevée et offrent de réelles opportunités grâce à leur volatilité ou leurs perspectives économiques. Voici un tableau comparatif des 10 paires de devises les plus suivies, analysées selon cinq critères clés adaptatifs au marché des changes.
| Paire | Volatilité | Liquidité | Corrélation actifs | Spreads moyens | Tendance 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | Faible-Moyenne | Très élevée | Moyenne | Très faibles | Stabilité légère reprise |
| USD/JPY | Moyenne-Haute | Très élevée | Forte avec indices | Faibles | Volatile, réactif |
| GBP/USD | Élevée | Haute | Moyenne | Faibles | Dynamique, sensible info |
| USD/CHF | Faible | Haute | Inverse/EUR/USD | Très faibles | Valeur refuge |
| AUD/USD | Moyenne | Haute | Forte matières | Faibles | Cyclique, dépendant Asie |
| USD/CAD | Moyenne | Haute | Forte pétrole | Faibles | Sensible matières |
| EUR/GBP | Basse | Élevée | Forte zone Europe | Faibles | Stabilité politique |
| EUR/JPY | Moyenne | Élevée | Forte Asie/UE | Faibles | Suivi taux différentiels |
| NZD/USD | Haute | Moyenne | Moyenne | Moyens | Croissance Asie-Pacifique |
| USD/CNY | Moyenne | Élevée | Forte avec matières | Moyens | Sensible géopolitique |
EUR/USD
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Prix actuel (juillet 2025) | Autour de 1,09 USD | Valorisation phare sur les marchés mondiaux |
| Prévision fin d’année | 1,12 USD | Indique la tendance anticipée |
| Type d’investisseur | Défensif à institutionnel | Convient aux stratégies variées |
| Capitalisation | Plus de $6000 Mds | Volume exceptionnel, liquidité |
| Volume quotidien | > $1.000 Mds | Entrées et sorties facilitées |
| Volatilité | 6–8 % annuelle | Risque maîtrisé, stabilité |
| Liquidité | Extrêmement élevée | Requiert peu de slippage, coûts réduits |
| Spread | 0,1 à 0,2 pips | Optimise la rentabilité |
| Corrélation | Matrice vs actions/mat. premières | Diversification portefeuille |
| Sensibilité économique | Statistiques zone euro et USA | Impact direct sur la dynamique et les stratégies |
La paire EUR/USD demeure la plus prisée, profitant d’une liquidité record et de spreads très faibles. Sa performance est directement influencée par la dynamique économique, la politique monétaire de la BCE ou de la Fed, et le contexte géopolitique, ce qui en fait un baromètre majeur pour de nombreux acteurs du marché au Luxembourg.
Sa stabilité, couplée à la profondeur du marché, attire aussi bien les investisseurs institutionnels que les particuliers, en quête de prévisibilité dans leurs transactions en 2025.
USD/JPY
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Prix actuel (juillet 2025) | Environ 155 USD | Niveau reflétant l’écart de taux |
| Prévision fin d’année | Entre 150 et 158 | Indique la marge de volatilité attendue |
| Type d’investisseur | Dynamique/sophistiqué | Convient aux arbitrages rapides |
| Capitalisation | Très élevée | Volume massif, positions importantes possibles |
| Volume quotidien | Proche $900 Mds | Idéal pour scalping et day trading |
| Volatilité | 10–12 % annuelle | Offre des opportunités de gains rapides |
| Liquidité | Exceptionnelle | Délais d’exécution minimes |
| Spread | 0,1 à 0,5 pips | Frais opérationnels réduits |
| Corrélation | Indices asiatiques, obligations | Intéressant pour couverture régionale |
| Sensibilité politique | Décisions Fed/BoJ influentes | Influence directe sur le cours |
USD/JPY est fortement influencé par la politique monétaire et la différence de taux d’intérêt entre les États-Unis et le Japon. Sa volatilité attire les traders dynamiques, car chaque nouvelle économique peut provoquer des variations rapides. En 2025, la paire est sous le regard des investisseurs lors des annonces de la Fed ou de la Banque du Japon, ce qui alimente des mouvements spéculatifs et offre des occasions d’arbitrage actives.
Sa très forte liquidité et son lien étroit avec les marchés asiatiques en font une valeur de référence pour la gestion du risque et la stratégie en temps réel.
GBP/USD
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Prix actuel (juillet 2025) | Près de 1,27 USD | Suivi du contexte britannique |
| Prévision fin d’année | Légère progression attendue | Potentiel de récupération économique |
| Type d’investisseur | Spéculatif/avancé | Volatilité plus marquée, idéal trades actifs |
| Capitalisation | Élevée | Profondeur de marché, accès facile |
| Volume quotidien | > $500 Mds | Nombreuses occasions durant la journée |
| Volatilité | 8–11 % annuelle | Risque/reward élevé, propice au day trading |
| Liquidité | Haute | Entrée et sortie rapides |
| Spread | 0,2 à 0,6 pips | Impact limité sur performance brute |
| Corrélation | Politiques UK, tendances dollar | Diversification géographiquement |
| Sensibilité politique | Brexit, taux BOE | Actualités majeures impact bénin ou extrême |
GBP/USD est l’une des paires les plus volatiles, influencée par les décisions politiques majeures et les annonces économiques du Royaume-Uni. Les mouvements sont parfois brusques, procurant des opportunités pour les traders actifs.
Le contexte macroéconomique britannique et les variations du dollar sont à surveiller en 2025, d’autant que la volatilité offre des entrées/sorties fréquentes pour les stratégies de court terme.
USD/CHF
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Prix actuel (juillet 2025) | Environ 0,90 USD | Réputé comme valeur refuge |
| Prévision fin d’année | Entre stabilité et légère hausse | Réfère au climat mondial |
| Type d’investisseur | Prudence/défensif | Prisé lors des périodes d’incertitude |
| Capitalisation | Conséquente | Offre une solide liquidité |
| Volume quotidien | > $300 Mds | Peu de friction même en périodes mouvementées |
| Volatilité | 5–8 % annuelle | Convient à la gestion de portefeuille conservatrice |
| Liquidité | Élevée | Facilité d’exécution des ordres |
| Spread | 0,1 à 0,3 pips | Réduit l’impact sur le rendement |
| Corrélation | Inverse/EUR/USD | Diversification portefeuille |
| Sensibilité aux marchés | Forte lors stress financier | Réaction rapide aux incertitudes |
USD/CHF intéresse particulièrement en période d’incertitude grâce à son statut de valeur refuge. La stabilité du franc suisse attire les investisseurs soucieux de protéger leur capital tout en profitant d’une liquidité élevée et de conditions de trading optimisées.
En 2025, l’état des marchés mondiaux et la gestion du risque jouent un rôle clé dans l’attractivité de cette paire.
AUD/USD
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Prix actuel (juillet 2025) | Vers 0,66 USD | Sensible au cycle des matières premières |
| Prévision fin d’année | Influence dépendante des exportations | Assortie à la croissance Asie/Pacifique |
| Type d’investisseur | Cyclique | Prisé lors des phases de reprise économiques |
| Capitalisation | Élevée | Couverture sur matières premières/exportateurs |
| Volume quotidien | Approche $250 Mds | Bonne profondeur de marché |
| Volatilité | 9–12 % annuelle | Favorise la diversification tactique |
| Liquidité | Élevée | Ordres rapidement exécutés |
| Spread | 0,2 à 0,5 pips | Efficacité opérationnelle |
| Corrélation matières premières | Forte avec or, charbon, minerais | Diversification et stratégie sectorielle |
| Sensibilité régionale | Dépend croissance Chine/Asie | Impacte le potentiel de mouvement |
AUD/USD dépend étroitement de la conjoncture asiatique et du marché des matières premières, notamment l’or et le minerai de fer. Les fluctuations de la croissance régionale et des prix des commodities créent des dynamiques intéressantes à exploiter en 2025.
Les investisseurs suivront de près l’évolution économique en Chine et la volatilité possible lors de chocs sur les marchés des ressources naturelles.
USD/CAD
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Prix actuel (juillet 2025) | Proche de 1,36 USD | Lié au marché pétrolier nord-américain |
| Prévision fin d’année | Ciblant légère tendance haussière | Indicateur clé secteur énergétique |
| Type d’investisseur | Spéculatif/cyclique | Attractif pour arbitrage sur pétrole |
| Capitalisation | Élevée | Large couverture acteurs institutionnels |
| Volume quotidien | > $200 Mds | Bonne accessibilité aux ordres |
| Volatilité | 7–10 % annuelle | Prise de position rapide possible |
| Liquidité | Haute | Faible impact liquidité sur prix |
| Spread | 0,3 à 0,7 pips | Convient au trading fréquent |
| Corrélation matières premières | Forte, surtout avec pétrole | Suivi précis des tendances commodities |
| Impact économique régional | Dépendant croissance US et Canada | Moteur possible de variations |
USD/CAD est fortement influencé par le marché du pétrole et les indicateurs économiques nord-américains. Dès lors, tout choc sur les prix de l’énergie ou changement de politique monétaire peut déclencher des mouvements importants, présentant des opportunités pour un suivi actif par les traders.
La volatilité modérée et l’abondance de liquidité favorisent une exécution aisée des ordres, notamment lors d’actualités majeures sur le pétrole.
EUR/GBP
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Prix actuel (juillet 2025) | Près de 0,86 USD | Reflète la stabilité euro-britannique |
| Prévision fin d’année | Tendance latérale attendue | Marqué par la politique et Brexit |
| Type d’investisseur | Prudent/hedge | Sécurisation des expositions européennes |
| Capitalisation | Importante | Liquidité pour arbitrage régional |
| Volume quotidien | > $100 Mds | Bonne fluidité, même hors pics |
| Volatilité | 3–6 % annuelle | Faible risque, adapté au long terme |
| Liquidité | Élevée | Favorise les exécutions rapides |
| Spread | 0,3 à 0,6 pips | Faible impact sur la rentabilité |
| Corrélation politique | Forte actualités UE/Royaume-Uni | Mouvements d’ajustement immédiats |
| Sensibilité économique | Politique monétaire BCE/BoE | Influence directe sur les prévisions |
EUR/GBP se distingue par sa stabilité et sa faible volatilité, ce qui attire investisseurs prudents et entreprises pour gérer le risque intra-européen. La paire sert souvent à sécuriser les positions ou à arbitrer entre actifs liés à la zone euro et au Royaume-Uni, particulièrement en période d’incertitude politique ou monétaire.
EUR/JPY
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Prix actuel (juillet 2025) | Aux alentours de 164 USD | Couvre Europe et Asie |
| Prévision fin d’année | Revenue potentielle, volatilité moyenne | Exposé à deux pôles économiques |
| Type d’investisseur | Diversifié/expérimenté | Permet stratégies complexes |
| Capitalisation | Forte | Marché conséquent pour grandes positions |
| Volume quotidien | Important | Facile d’entrée ou sortie |
| Volatilité | 8–10 % annuelle | Potentiel de swings intéressants |
| Liquidité | Bonne | Rend l’exécution rapide pratique |
| Spread | 0,5 à 1 pips | Frais limités malgré la volatilité |
| Corrélation internationale | Forte Asie/UE | Outil pour arbitrage global |
| Temps de réaction | Sensible aux annonces macro-économiques | Opportunités via news trading |
EUR/JPY présente une vraie porte d’entrée sur des dynamiques croisées entre l’Europe et le Japon, avec une volatilité attractive sans équivaloir l’effet de levier de certaines autres paires. Elle est suivie de près par les investisseurs diversifiés souhaitant tirer parti des écarts de taux ou de croissance entre ces deux régions en 2025.
NZD/USD
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Prix actuel (juillet 2025) | Autour de 0,61 USD | Reflète la santé agriculture NZ |
| Prévision fin d’année | Progression liée aux matières premières | Haut potentiel sur rebond asiatique |
| Type d’investisseur | Dynamique/spéculatif | Pour stratégies basées sur croissance régionale |
| Capitalisation | Moyenne | Marges intéressantes mais volatilité plus marquée |
| Volume quotidien | ~ $70 Mds | Peut limiter taille des ordres importants |
| Volatilité | 10–13 % annuelle | Opportunities pour traders actifs |
| Liquidité | Correcte | Peut varier hors horaires principaux |
| Spread | 0,5 à 1 pips | Coût à intégrer dans le P&L |
| Corrélation matières premières | Forte avec lait, céréales | Dépendance cycles agricoles |
| Sensibilité régionale | Impact Asie et flux export/import | Poids fort du commerce international |
NZD/USD est une paire prisée pour ses possibilités de mouvement rapides, souvent influencée par le marché laitier, les exportations agricoles et la croissance en Asie-Pacifique. Elle représente une solution pour scinder les stratégies mondiales et insérer de la volatilité dans les portefeuilles en 2025.
USD/CNY
| Critère | Description | Pourquoi c’est important |
|---|---|---|
| Prix actuel (juillet 2025) | Près de 7,20 USD | Taux clé pour la zone Asie |
| Prévision fin d’année | Ample plage possible selon politiques chinoises | Impact attendu des décisions gouvernementales |
| Type d’investisseur | Macro/spéculatif | S’utilise pour jouer la macro-économie chinoise |
| Capitalisation | Très importante | Essentiel pour grandes institutions |
| Volume quotidien | ~ $120 Mds | Liquidité volatile selon interventions |
| Volatilité | Moyenne à élevée | Peut bondir lors d’annonces politiques |
| Liquidité | Bonne sous conditions stable | Fragilité lors d’événements majeurs |
| Spread | 1 à 2 pips | Frais plus élevés à prévoir |
| Corrélation régionale | Forte matières premières, inflation mondiale | Candidat pour stratégie sur cycles de croissance |
| Sensibilité réglementaire | Forte : PBOC peut intervenir | Primes de risque à surveiller |
La paire USD/CNY est stratégique pour tout investisseur exposé à la croissance asiatique, avec une volatilité fortement influencée par l’intervention gouvernementale et la publication de statistiques économiques majeures. Elle est à surveiller en 2025 pour anticiper des évolutions dans les flux commerciaux, la politique monétaire chinoise, et les risques de dépréciation ou de stabilité du yuan.
Comparez les meilleurs brokers ForexComparerQuelles paires de devises choisir selon le profil d'investisseur ?
Le choix des actifs à acheter dans la catégorie des paires de devises dépend de plusieurs facteurs, notamment votre profil d’investisseur, vos objectifs financiers et votre niveau d’expérience. Adapter votre sélection à votre situation personnelle vous permet de gérer le risque et de progresser étape par étape dans la découverte du marché du forex.
| Profil d’investisseur | Actifs recommandés |
|---|---|
| Débutant | Paires de devises majeures comme EUR/USD, USD/JPY ou GBP/USD, reconnues pour leur liquidité et leur relative stabilité. |
| Intermédiaire | Paires secondaires ou “minors” telles que EUR/GBP, AUD/NZD, qui présentent un peu plus de volatilité et de diversité. |
| Expérimenté | Paires exotiques (USD/SEK, USD/TRY…) ou paires influencées par des actualités économiques, réservées aux profils aguerris. |
Bon à savoir :
Si vous débutez, privilégiez un petit capital pour vos premiers achats sur les paires de devises. Cela vous permettra de découvrir le marché et d’apprendre sans prendre de risques financiers importants.
Comment acheter des paires de devises au Luxembourg?
Accéder aux actifs financiers en ligne est désormais à la portée de tous grâce à des plateformes sécurisées, qui offrent un cadre simple et fiable. Il est important de suivre quelques étapes fondamentales pour acheter et conserver vos investissements en toute sérénité.
| Étape | Description |
|---|---|
| Choisir une plateforme ou un courtier fiable | Privilégiez un intermédiaire reconnu et réglementé, adapté à l’actif que vous souhaitez acheter. |
| Créer un compte et vérifier son identité | Saisissez vos informations personnelles et fournissez les justificatifs nécessaires. |
| Déposer des fonds | Alimentez votre compte par virement bancaire ou carte, selon les options proposées. |
| Acheter les actifs souhaités | Sélectionnez l’actif (action, ETF, crypto-monnaie, etc.) et procédez à l’achat. |
| Sécuriser la conservation des actifs | Utilisez un portefeuille externe pour les cryptos ou un compte-titres pour les actions/ETF. |
Fiscalité des plus-values au Luxembourg
Au Luxembourg, les plus-values réalisées peuvent être soumises à l’impôt selon le type d’actif et la durée de détention. Il est donc essentiel de conserver un historique précis de toutes vos transactions pour bien remplir vos obligations fiscales.
Nos 5 conseils avant d'acheter des paires de devises
Avant de vous lancer dans l’achat de paires de devises, il est essentiel de bien se préparer. Les marchés des devises peuvent évoluer rapidement et comportent certains risques. Respecter quelques conseils clés vous aidera à investir de façon responsable et à protéger votre capital, tout en respectant la réglementation appliquée par la CSSF au Luxembourg.
| Tip | Explanation |
|---|---|
| Vérifiez que votre intermédiaire est agréé par la CSSF | Opter pour un prestataire réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier garantit plus de sécurité. |
| Comprenez les risques liés au marché des devises | Informez-vous sur la volatilité et les facteurs influençant le Forex afin d’éviter les erreurs courantes. |
| Fixez un budget à ne jamais dépasser | Investissez uniquement des montants que vous pouvez vous permettre de perdre pour limiter le stress et les regrets. |
| Testez d’abord vos stratégies sur un compte de démonstration | Utiliser un compte fictif vous permet de vous entraîner sans prendre de risque réel sur votre capital. |
| Tenez-vous informé et gardez une trace de vos transactions | Suivez l’actualité économique et conservez un relevé précis de vos opérations pour mieux gérer votre portefeuille. |
FAQ
Quelle est la meilleure opportunité dans les paires de devises en 2025 ?
Les opportunités sur les paires de devises varient en fonction de l’actualité économique et des décisions des banques centrales. Il est important de rester informé des tendances mondiales et de surveiller les périodes de volatilité pour identifier de bons moments d’intervention.
Comment savoir si une paire de devises est intéressante à investir ?
Une paire de devises est intéressante si elle affiche une liquidité importante et si ses mouvements sont influencés par des facteurs économiques connus. Observer les réactions aux annonces économiques aide à évaluer le potentiel d’intérêt d’une paire.
Quelle stratégie privilégier pour débuter sur les paires de devises en 2025 ?
Pour commencer, il est conseillé d’opter pour des stratégies simples, comme l’analyse de la tendance générale ou la diversification du portefeuille. Prendre le temps de se former et de tester ses stratégies en conditions réelles reste essentiel.
Quels sont les principaux risques à prendre en compte avant d’investir dans les paires de devises ?
Ce marché est caractérisé par une grande volatilité et des mouvements parfois imprévisibles. Utiliser l’effet de levier sans en comprendre les conséquences peut entraîner des pertes rapides. Il est donc important d’adopter une gestion prudente du risque.
Avec quel budget puis-je commencer à investir dans les paires de devises en 2025 ?
L’investissement dans les paires de devises est accessible avec de petits montants, grâce aux plateformes proposant des comptes flexibles. Cela permet de se familiariser avec le marché sans engager de grosses sommes d’argent, tout en limitant les risques.
Quelle est la meilleure opportunité dans les paires de devises en 2025 ?
Les opportunités sur les paires de devises varient en fonction de l’actualité économique et des décisions des banques centrales. Il est important de rester informé des tendances mondiales et de surveiller les périodes de volatilité pour identifier de bons moments d’intervention.
Comment savoir si une paire de devises est intéressante à investir ?
Une paire de devises est intéressante si elle affiche une liquidité importante et si ses mouvements sont influencés par des facteurs économiques connus. Observer les réactions aux annonces économiques aide à évaluer le potentiel d’intérêt d’une paire.
Quelle stratégie privilégier pour débuter sur les paires de devises en 2025 ?
Pour commencer, il est conseillé d’opter pour des stratégies simples, comme l’analyse de la tendance générale ou la diversification du portefeuille. Prendre le temps de se former et de tester ses stratégies en conditions réelles reste essentiel.
Quels sont les principaux risques à prendre en compte avant d’investir dans les paires de devises ?
Ce marché est caractérisé par une grande volatilité et des mouvements parfois imprévisibles. Utiliser l’effet de levier sans en comprendre les conséquences peut entraîner des pertes rapides. Il est donc important d’adopter une gestion prudente du risque.
Avec quel budget puis-je commencer à investir dans les paires de devises en 2025 ?
L’investissement dans les paires de devises est accessible avec de petits montants, grâce aux plateformes proposant des comptes flexibles. Cela permet de se familiariser avec le marché sans engager de grosses sommes d’argent, tout en limitant les risques.
