Assurance santé Allianz au Luxembourg : notre avis 2025

Pourquoi faire confiance à HelloSafe ?

Pourquoi faire confiance à HelloSafe ? HelloSafe est un expert international en assurance santé, accompagnant chaque mois de nombreux résidents au Luxembourg dans le choix de leur couverture. Nos spécialistes ont évalué en détail les offres des principaux assureurs présents au Luxembourg, en analysant attentivement garanties, tarifs et qualité de service. Voici notre analyse sur ce contrat.

Que couvre l'assurance santé Allianz ?

Allianz se distingue par la souplesse de ses formules : couverture santé de base à très haut de gamme, options dentaire, optique et maternité, plafond annuel modulable (jusqu’à plusieurs millions d’euros) et assistance internationale 24/7. Les taux de remboursement élevés et l’accès à la télémédecine, au bien-être et à la prévention (bilan santé, vaccins) sont des atouts notables. La gestion digitale est un vrai plus. Limites : délais de carence parfois longs, franchise modulable mais systématique, et exclusions strictes (soins non médicalement nécessaires, sports extrêmes, expérimentaux).

Important

Pour vous aider à bien comparer et faire votre choix, nous avons ajouté une colonne avec ce que rembourse le système de santé public.

Les soins médicaux courants

Les soins dentaires

Les soins de la vue

Les soins spécialisés et paramédicaux

À savoir

Peuvent souscrire à une assurance santé Allianz : Toute personne résidant au Luxembourg Âge minimum à l’adhésion : 18 ans Affiliation obligatoire au régime public de santé luxembourgeois (CNS) Possibilité d’assurer des enfants à charge jusqu’à 27 ans s’ils poursuivent leurs études Vous pouvez ajouter ou retirer des membres (conjoint, enfants) en cours de contrat. Différents types de couvertures sont proposés selon votre situation : Individuelle – Pour une seule personne Couple – Pour deux adultes vivant ensemble Monoparentale – Pour un parent seul et ses enfants à charge Familiale – Pour deux adultes et leurs enfants à charge

Quel est le prix de l'assurance santé Allianz en 2025 ?

Ces tarifs sont donnés à titre indicatifs. Les primes réelles peuvent différer en fonction de votre situation personnelle et des options choisies.

Bon à savoir

Les tarifs varient en fonction de l’âge des assurés, du pays de résidence, du niveau de couverture choisi et des options complémentaires (dentaire, optique, maternité, etc.). Des frais supplémentaires et taxes locales peuvent s’appliquer.

L'assurance santé Allianz est-elle accessible aux nouveaux arrivants ?

L’assurance santé internationale Allianz Care s’adresse aux nouveaux arrivants au Luxembourg, y compris travailleurs étrangers, expatriés, étudiants internationaux et visiteurs. Elle intervient notamment en période d’attente avant l’accès au régime public luxembourgeois, ou en complément de ce dernier, pour garantir une prise en charge médicale adaptée dès l’arrivée. Elle est également pertinente pour les personnes dont la couverture publique n’est pas encore validée ou reconnue, ou qui souhaitent renforcer leur protection santé pour eux-mêmes et leur famille.

Principales garanties proposées par Allianz Care (selon la formule souscrite)

• Soins médicaux
• Consultations de médecins généralistes et spécialistes, dans la limite de la zone de couverture.
• Prise en charge généralement selon le tableau des garanties (ex : remboursement à 80% ou jusqu’à un plafond annuel global par assuré, environ 1 000 000 € sur une formule standard internationale, à adapter selon la formule).
• Ex. : une visite chez un médecin généraliste à 50 €, remboursement jusqu’à 80% (il reste 10 € à la charge de l’assuré).
• Soins prescrits
• Analyses de laboratoire, examens radiologiques, actes de biologie et d’imagerie prescrits.
• Médicaments prescrits par un médecin agréé.
• Prise en charge sous plafond annuel ou par acte, et application éventuelle d’une franchise (montant fixe par an à la charge de l’assuré).
• Ex. : examen de sang ou radiologie remboursés jusqu’à 80% (reste à charge 20%).
• Soins spécialisés
• Hospitalisation (séjour d’au moins une nuit), chirurgie, anesthésie.
• Séjours en clinique ou hôpital, chambre particulière selon option, soins infirmiers en établissement ou à domicile prescrits.
• Prise en charge directe possible dans les hôpitaux partenaires ; plafonnement global annuel (ex : jusqu’à 1 000 000 €).
• Ex. : hospitalisation facturée 3 000 €, remboursement jusqu’à 80% selon formule (reste 600 € à la charge de l’assuré).
• Nécessité parfois d’une entente préalable.
• Soins dentaires (urgence)
• Traitement d’urgence dentaire (extraction, traitement d’infection, soins pour soulager une douleur aiguë) en cas d’accident ou de nécessité immédiate.
• Prise en charge souvent limitée à un montant annuel ou par intervention (par exemple, jusqu’à 500 € pour une urgence dentaire).
• Les soins de routine et prothèses dépendent de l’option dentaire souscrite.
• Transport médical
• Frais de transport en ambulance jusqu’au centre médical le plus proche en cas d’urgence.
• Rapatriement médical et évacuation possibles, dans la limite des conditions du contrat et après accord préalable.
• Ex. : ambulance locale prise en charge à 100% jusqu’au plafond (ex : 2 000 € par événement), rapatriement sous conditions spécifiques.
• Frais annexes (hospitalisation ou décès)
• Frais annexes tels que le forfait hospitalier, médicaments administrés lors du séjour, frais de chambre d’accompagnant (soumis à plafond).
• Assistance en cas de décès : rapatriement du corps et prise en charge des frais associés, dans la limite d’un plafond défini au contrat (exemple : jusqu’à 10 000 €).
• Concours à l’organisation du retour et soutien psychologique possible via les services d’assistance.

Informations importantes

La prise en charge varie selon la formule et les options sélectionnées.
Des plafonds annuels (ex. : 1 000 000 € par assuré), franchises (somme annuelle à la charge de l’assuré, variable selon le plan), et co-paiements (pourcentage restant à charge) s’appliquent. Pour certains actes, une pré-autorisation est obligatoire sous peine de remboursement réduit.

Durée et conditions de validité de l’assurance

L’assurance Allianz Care est proposée sous forme de contrat annuel renouvelable automatiquement, à condition de respecter les paiements de primes et les exigences réglementaires.

• Durée maximale : contrat d’un an renouvelable tant que les critères d’admission sont remplis et l’offre disponible.
• Voyages à l’étranger : soins d’urgence couverts hors de la zone principale durant 6 semaines consécutives maximum par déplacement (ex. séjour touristique ou professionnel hors Luxembourg).
• Critères d’admissibilité :
• Âge minimal : en général 18 ans (possibilité d’ajouter ayants droit ; enfants couverts jusqu’à 18 ans ou 26 ans s’ils poursuivent des études à temps plein).
• Statut : nouveaux arrivants, personnes résidentes temporaires, étudiants, détachés ou familles expatriées.
• Résidence principale au Luxembourg (ou dans la zone de couverture mentionnée au contrat).
• Limitations :
• Certaines garanties, soins spécifiques ou options (dentaire, optique, maternité) nécessitent une souscription distincte ou une formule adaptée.
• Délais d’attente (carence) pour les affections préexistantes ou certaines prises en charge (par exemple 24 mois pour maladies antérieures en cas de souscription au moratoire).
• Modifications contractuelles (ajout d’ayants droit, passage à une formule supérieure) réalisables à la date anniversaire du contrat ou dans des cas précis.

Informations importantes

Pour plus de précision sur les niveaux de remboursement, plafonds, franchises et exclusions, il est recommandé de consulter le tableau des garanties personnalisé fourni lors de la souscription. Seuls les documents contractuels font foi.

Cette assurance permet à toute personne arrivant au Luxembourg d’être couverte immédiatement et d’accéder à un accompagnement santé multilingue, notamment à travers des outils digitaux (application, portail dédié) et une assistance médicale 24/7.
Elle constitue une solution transitoire ou complémentaire au régime public, essentielle pour sécuriser ses premiers mois sur le territoire et, selon le choix des options, pour renforcer sa couverture santé à long terme.

L'assurance santé Allianz couvre-t-elle les seniors ?

L’assurance santé Allianz est accessible aux personnes à la retraite ou à celles qui quittent un contrat d’assurance santé collective, par exemple à l’issue d’une carrière en entreprise. Cette offre s’adresse particulièrement aux seniors résidant au Luxembourg qui souhaitent maintenir leur couverture santé sans interruption. Le programme Parcours assurance santéMD permet, sous certaines conditions, de passer d’une assurance collective à une assurance individuelle, souvent sans nouvelle preuve d’assurabilité, ce qui facilite l’accès à une protection adaptée à l’âge et à la situation de chacun.

Pour profiter de la transformation du contrat santé collectif en contrat individuel, il est important de faire la demande dans un délai précis, généralement dans les 60 jours qui suivent la fin du contrat collectif. Passé ce délai, l’accès à cette continuité de couverture pourrait être plus complexe. La transmission du dossier se fait simplement auprès d’Allianz Care.

Voici les principales formules et options du programme Parcours assurance santéMD proposées aux seniors :

• Formule de base : Offre la couverture des soins essentiels. Elle prend en charge les consultations médicales, les visites chez le spécialiste agréé, les examens courants (analyses, imagerie), les médicaments prescrits, ainsi que l’hospitalisation en cas de besoin.
• Formule Complète : Proposition élargie intégrant, en plus des soins de base, le remboursement des soins dentaires (consultations, prothèses, soins de caries) et des équipements optiques (lunettes, lentilles). Cette formule peut aussi inclure un forfait pour les bilans santé et la prévention.
• Option Soins à domicile : Permet la prise en charge de certains soins infirmiers ou paramédicaux réalisés au domicile, particulièrement utiles en cas de convalescence ou de mobilité réduite.
• Option Assurance voyage : Offre une protection en cas d'urgence médicale lors de séjours temporaires à l’étranger, avec assistance 24/7 et possibilités de rapatriement.
• Option soins étendus : Pour de meilleurs remboursements sur des traitements spécialisés (maladies chroniques, oncologie, hospitalisation longue durée) ou l’accès à des services de télémédecine et à un second avis médical.
• Option bien-être : Accès à des programmes d’accompagnement psychologique, coaching santé, applications de suivi de la forme ou de la santé mentale, avec remboursement possible de certains outils numériques validés.

À savoir

Des outils numériques (portail, application mobile MyHealth) aident à gérer vos demandes de remboursement et à suivre les garanties. Un service d’assistance téléphonique et médicale, disponible 24h/24 et 7j/7, accompagne les assurés pour répondre à toute question ou situation d’urgence.

Chaque formule ou option comporte des plafonds de remboursement, des éventuels délais de carence et une participation aux frais (franchise et quote-part). Le choix du niveau de couverture et des options doit être fait en fonction de vos besoins réels et de votre budget.

Pour tout renseignement complémentaire ou pour être accompagné dans le choix d’une solution adaptée, il est conseillé de contacter le service client d’Allianz Care, qui pourra fournir une simulation personnalisée et détailler l’ensemble des garanties disponibles pour les seniors au Luxembourg.

Comment fonctionne le remboursement avec Allianz ?

Comment contacter l'assurance santé Allianz ?

Remarque : Pour contacter Allianz depuis le Luxembourg, l'accès au service en français est possible. Les numéros internationaux peuvent entraîner des frais selon votre opérateur. Pour les urgences vitales, contactez d'abord les secours locaux.
Pour la liste des numéros gratuits selon pays, consultez cette page Allianz.

Les codes promos Allianz

Note : Les codes promos sont susceptibles de changer. Pour obtenir les derniers codes promos, rendez-vous sur notre comparatif des meilleures assurances santé.

FAQ

Emile Dubois

Émile est un expert des finances personnelles basé au Luxembourg, où il accompagne les lecteurs d’HelloSafe dans leurs choix en matière d’assurance, de crédit, d’épargne et de gestion budgétaire. Diplômé en économie de l’Université de Strasbourg, il a poursuivi un master en finance à l’Université du Luxembourg, avec une spécialisation en planification financière. Avant de rejoindre HelloSafe, Émile a travaillé dans le conseil bancaire privé, où il a développé une approche pédagogique et indépendante de l'information financière. Chez HelloSafe, il rédige des contenus clairs, objectifs et accessibles, pensés pour aider chacun à mieux comprendre ses options financières et à faire des choix en toute confiance.